Виды ответственности за неправомерный оборот средств платежей по УК РФ статья 187

Главная

→

Услуги

→

По статьям УК РФ

Читайте также:  Статья 1337 ГК РФ. Публикатор (действующая редакция)

→

Ст. 187 («Неправомерный оборот средств платежей»)

Неправомерный оборот средств платежей – не слишком распространенное преступление в России. Так, по информации Судебного департамента при ВС РФ, в 2020 году по ст.187 УК РФ было осуждено 56 человек, а в первой половине 2020 года – 27 граждан (основная статья). Такие скромные показатели связаны, скорее всего, с несовершенством конструкции данной статьи.

О чем статья УК?

187 статья УК РФ говорит о наказании за неправомерное осуществление приема, выдач или перевода денег.

В ней 2 части:

1. В первой говорится о наказании за изготовление, покупку, хранение и транспортировку в целях сбыта или использования поддельных карт, распоряжений о переводе денег, документов, средств оплаты, электронных средств.
2. Во второй – наказание за то же преступление, совершенное организованной группой.

Изложение и основные положения

Неправомерный оборот средств платежей карается штрафом, принудительными работами, лишением свободы. Если преступление совершила организованная группа, то она ее участники наказываются штрафом, принудительными работами.

В каких случаях применяется, виды наказаний и сроки

За изготовление платежных карт или документов применяется ответственность:

• принудительные работы на 5 лет;
• лишение свободы на 6 лет со штрафом 100-300 тысяч рублей или доход за 1-2 года.

Если преступление совершено организованной группой, то наказание таково:

Уголовная ответственность и статья за незаконное обналичивание денежных средств

• принудительные работы на 5 лет;
• лишение свободы на 7 лет со штрафом на 1 млн рублей или доход за 5 лет.

Статья 187 УК РФ: история и содержание

Статья 187 УК РФ появилась в российском уголовном законодательстве в 1996 году. Сначала она называлась «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».

Ее добавили в кодекс потому, что с развитием информационных технологий появились новые сферы деятельности, которые нужно было защищать на законодательном уровне.

По первой редакции статьи уголовно преследовали изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не относящихся к ценным бумагам.

Последние изменения в ст. 187 УК РФ произошли в 2020 году. Тогда статью переименовали в «Неправомерный оборот средств платежей». Внесли изменения и в содержание. Уголовную ответственность установили за изготовление, хранение, транспортировку и получение для использования или сбыта, а также сам сбыт:

Читайте также:  научная статья по теме ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЧНОСТИ СУБЪЕКТОВ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ГЛАВОЙ 19 УК РФ Государство и право. Юридические науки

• поддельных платежных карт;
• поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (кроме поддельных денег и ценных бумаг);
• электронных средств и носителей информации, устройств, компьютерных программ для нелегального оборота денег.

Примечание. Под оборотом денежных средств понимают их прием, выдачу и перевод.

Ответственность

Рассмотрим, как наказывается нелегальный оборот средств платежей:

За что наказываютКак наказываютНорма из Уголовного кодексаЗа производство, хранение, транспортировку и приобретение для использования и сбыта, а также за сбыт:

• поддельных распоряжений о переводе денег;
• поддельных платежных карт, документов или средств оплаты (кроме поддельных ценных бумаг и денег);
• электронных носителей и средств, устройств, компьютерных программ, предназначенных для нелегального оборота денег.

1. Принудительными работами на период до пяти лет.
2. Лишением свободы до шести лет со штрафом. Размер штрафа колеблется от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб. или в размере зарплаты осужденного за период от одного до двух лет.

Ч. 1 ст. 187 УК РФТе же действия, но совершенные группой лиц.

1. Принудительными работами до пяти лет.
2. Лишением свободы до семи лет со штрафом или без штрафа. Размер штрафа — до одного млн руб. или в размере зарплаты осужденного за период до пяти лет.

Ч. 2 ст. 187 УК РФ

Строгость наказания зависит от наличия отягчающих обстоятельств. Среди них совершение нелегального оборота средств платежей организованной группой лиц. В этом случае преступникам грозит более жесткое наказание – до семи лет тюрьмы со штрафом до 1 млн рублей.

Может пригодиться:

Как защитить себя если мошенники снимают деньги с карты

Мошенничество в банковской сфере

Объект и субъект преступления

Кто и в отношении чего совершает преступление? Объект изготовления либо сбыта нелегальных средств платежей – порядок обращения средств платежей. Важно отличать нелегальный оборот средств платежей и подделку денежных средств.

При фальшивомонетничестве подделывают непосредственно денежные знаки – бумажные купюры, металлические монеты или ценные бумаги. А при нелегальном обороте средств платежей подделывают платежные средства, с помощью которых проводятся безналичные расчеты.

Субъект преступления – человек. К ответу привлекают вменяемое физлицо, которому исполнилось 16 лет.

Предмет преступления

Рассмотрим, что выступает предметом преступления по статье 187 УК РФ. С комментариями вам все станет понятно:

Предмет преступленияКомментарийПоддельные платежные картыПравонарушение совершается в отношении трех видов платежных банковских карточек:

• расчетных (дебетовых);
• кредитных;
• предоплаченных.

Поддельные распоряжения на перевод денегКакие распоряжения на перевод денег подделывают:

• платежные поручения;
• платежные требования;
• инкассовые поручения;
• платежные ордера;
• заявления, уведомления и др.

Поддельные документы или средства оплатыВ законодательстве нет однозначного толкования терминов. На практике к поддельным документам или средствам оплаты относят, например, подарочные карты магазинов. Банковскими карточками они не считаются, но с их помощью оплачиваются товары в магазине, выпустившем карту.Электронные носители, средства, компьютерные программы и технические устройства, предназначенные для неправомерного оборота денегВ эту категорию входят флэш-карты, планшеты, мобильные телефоны, компьютерная техника и другие средства, а также программы, с помощью которых нарушители получают несанкционированный доступ к управлению банковскими счетами.

Комментарии к статье 187

Виды карт – кредитные и расчетные. Расчеты с использованием пластиковых карточек – самый перспективный и распространенный способ оплаты товаров, услуг. Это также удобный и безопасный способ хранения денег. Для покупки продукта не надо носить наличные средства, а утеря карты не означает утерю денег. Карта защищена паролем, а защита обеспечивается современными технологиями. Но преступники ищут новые способы взлома карт. За такое преступление применяется статья 187.

Комментарии к ней:

1. Преступление затрагивает интересы собственников имущества или денег. Общественная опасность состоит в посягательстве на основы экономической безопасности и устойчивости финансовой системы государства. При деянии нарушается порядок безналичных расчетов, полноценная работа института рынка.
2. Преступление является тяжким. Состав является двуобъектным – вред наносится интересам собственника и государства.
3. Предмет – поддельные карты, платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.
4. Карты различаются по технологиям изготовления, объему услуг. Основной нормативный акт, устанавливающий требования к организациям по эмиссии карт, – положение Центробанка.
5. Расчетная карта – карта банка для использования ее по договору, распоряжение деньгами по счету в пределах лимита. Расходный или лимит авторизации – сумма денег, доступная держателю в течение определенного времени для совершения операций.
6. Кредитная — карта, при использовании которой держатель может осуществлять операции в размере кредитной линии и в пределах лимита.
7. Существуют корпоративные карты. Корпоративная – банковская карта, проводящая операции по счету ЮЛ. За подделку обоих видов карт предусмотрена уголовная ответственность. Расчетная корпоративная – позволяет использовать держателю денежные средства на счете ЮЛ в пределах лимита. Кредитная корпоративная – позволяет проводить операции в соответствии с условиями договора.

Предмет преступления могут составлять документы, не являющиеся ценными бумагами. Но на их основании можно произвести платеж на сумму, указанную в документе.

Читайте также:  Куда жаловаться если работодатель превышает свои полномочия

Изготовление платежных документов – частичная подделка, изготовление полностью поддельных документов. Изготовление карт – высокотехнологичный процесс, достижение таких ее характеристик, которые позволяют использовать ее для безналичной оплаты. Сбыт предмета – дарение, дача взаймы, любой способ отчуждения.

Незаконное обогащение и мошенничество в статье 159 УК РФ с комментариями

Преступление окончено в момент изготовления с целью сбыта. Субъективная сторона – вина прямого умысла. Цель – обязательный признак. Это должна быть цель сбыта. Если ее нет, состава преступления нет. Субъект – физическое лицо старше 16 лет.

Во 2 части указано квалифицирующее обстоятельство – преступление организованной группой. Сторона объекта включает те же преступления, что и по 186 статье, за исключением хранения и перевозки предметов подделки. Предметом преступления также является предоплаченная карта – совершается для операций от своего имени, удостоверяет право требования держателя к оплате товаров или выдаче наличных средств. Она относится к иным платежным документам. К последним также относятся платежные поручения, требования. При платежных поручениях банк обязуется по поручению плательщика за счет средств на его счете перевести сумму денег на указанный в поручении счет в сроки, установленные законом.

Кассовые чеки не относятся к платежным документам. К сбыту не относится использование карты или документа, так как из фактического обладания карта не выходит. Сбыт поддельных карт и документов квалифицируется по 159 статье, если они заведомо непригодны к использованию.

Состав преступления и его квалификация

Состав преступления по статье 187 УК РФ формальный и сложный. С двумя альтернативными действиями:

1. Изготовление поддельных платежных средств. Это действие предполагает полное воссоздание или нелегальное производство неуполномоченными лицами выпускаемых банками карточек. Притом ненастоящая карта должна быть пригодной к эксплуатации. Изготовление выражается и во внесении ложных сведений в настоящие карты и другие средства платежей. Например, путем подделки реквизитов документа или подписей.
2. Сбыт поддельных платежных средств. Под сбытом средств понимается их передача какому-либо иному лицу. При этом сбыт происходит как на возмездной, так и на безвозмездной основе. Примеры: продажа, дарение, передача в пользование и т. п. Сбыт считается оконченным преступлением с момента принятия кем-либо у нарушителя хотя бы одного поддельного платежного средства.

Внимание! Сбыт поддельных и заведомо непригодных к использованию средств платежей (например, заведомо непригодных банковских платежных карточек) образует состав мошенничества и квалифицируется по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

Что показывает судебная практика по данной статье?

Судебная практика по статье не обширная, потому что все больше банковских карт получают очень надежную защиту от подделки. Мошенникам сложно угнаться за современными технологиями, поэтому они используют другие методы подделки или кражи денег.

Примеры дел:

• Гражданка П. в магазине пыталась расплатиться картой за дорогостоящие продукты питания. Терминал не срабатывал, поэтому покупки не удались. Охрана обратила внимание на гражданку и вызвало полицию для удостоверения ее личности. Оказалось, что П. пыталась оплатить покупки поддельной картой, которую сама изготовила со своим мужем-программистом. Следствие выяснило, что они оказывали услуги по изготовлению карт и другим гражданам. П. вместе с мужем были арестованы. Суд вынес им по 5 лет лишения свободы каждому.

• Гражданин Е. в банке пытался получить деньги по платежному документу. Операционист обратила внимание, что документ подозрительный, вызвала охрану, а те полицию. Е. был допрошен и сознался, что подделал документ с целью обогащения за счет банка. Его подвергли суду и следствию. На суде он получил штрафные санкции и обязательные работы, 2 года лишения свободы условно.
• Гражданка В. работала в банке в отделе по выдаче кредитных карт. Она использовала их в целях обогащения, подделывала документы для их получения, а потом не возвращала деньги. Это вскрылось, ее арестовали, началось следствие. Суд решал квалифицировать дело по 187 статье, но так как она не подделывала саму карту, В. обвинили в мошенничестве. Ей дали 5 лет лишения свободы.

Какие решения чаще всего выносятся по статье 187?

Дела по статье часто заканчиваются обвинительными решениями. В 2017 по ней проходило 43 дела, из которых 40 пришлось на 1 часть. Из них 1 человек был оправдан, 7 лишились свободы. 31 – условно лишились свободы, 1 получил штраф.

Из судебной практики по ст. 187 УК РФ

Если нарушитель изготовил поддельные банковские карточки не в целях сбыта, а чтобы неправомерно использовать их самому, действия не квалифицируют по статье 187 УК РФ. Такое изготовление квалифицируется как приготовление к мошенничеству.

Московский районный суд г. Чебоксары осудил гражданина К. по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Приговор: лишение свободы на два года один месяц со штрафом в 200 тыс. руб. Постановлением Президиума Верховного суда Чувашской Республики приговор отменен за отсутствием состава преступления.

Подробности из материалов дела: К. изготовил платежные поручения с внесенными в них недостоверными данными и подал их в банк. По этим бумагам деньги со счета организации, в которой К. числился директором, перечислялись на банковские карточки физлиц с целью их обналичивания. Вознаграждение К. составляло пять процентов от суммы обналиченных денег.

Полезно знать:

Можно ли найти мошенника по номеру телефона

Что делать если украли деньги или кошелек из кармана

Действия К. квалифицированы по ст. 187 УК РФ. Московский районный суд г. Чебоксары указал, что изготовив поддельное платежное поручение, К. сбыл его, предъявив для оплаты в банк. Верховный суд Чувашской Республики не согласился с таким выводом исходя из того, что сбыт – это передача нелегального документа его изготовителем другому лицу. Предъявление платежного поручения в банковское учреждение самим изготовителем не образует сбыта платежного поручения по ст. 187 УК РФ.